Приостановление исполнения распоряжения о совершении операции по списанию денежных средств с банковского счета клиента, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.

Банковские платежиБанк России предложил взять под контроль подозрительные денежные переводы. Как следует из Федерального закона от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Повышенный интерес представляет перечень признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Банк России должен завершить его формирование до вступления поправок в силу, то есть до 26.09.2018г. В разряд подозрительных точно включат многочисленные переводы от юридического лица множеству физических лиц в другие регионы, а также платежи с непонятным назначением.

В настоящее время предполагается формировать базу данных о всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Так, согласно проекту Указания Банка России от 30.08.18г., определена форма и порядок направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, сведения операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.

Согласно, Федерального закона от 27.06.2018 № 167-ФЗ в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа. После приостановления операции банк запросит у клиента подтверждение транзакции. В случае получения подтверждения, через два дня операция возобновится. Законодательные новеллы затрагивают все электронные средства платежа – не только банковские карточки, но и кошельки, платежные программы и другие сервисы. Предполагается, что это поможет защитить от мошенничества.

В связи с тем, что закон ограничивает приостановления исполнения распоряжения о совершении операции на срок не более двух рабочих дней, хочется надеяться на соблюдение указанных сроков. Ведь в действительности клиенты банков могут столкнуться с ситуацией, когда деньги с их счета уже списаны, а на счет получателя еще не зачислены. И кто в такой ситуации, а главное — как быстро сможет предоставить достоверную информацию о сроке реального окончания обработки платежа. Ведь, все будет зависеть от расторопности банковских работников и оперативности подтверждения клиентом правомерности осуществления транзакции.

Исходя из имеющихся данных и учитывая оценочный характер методики определения подозрительного платежа, можно предположить, что под подозрением могут оказаться любые операции самого владельца счета, отличающиеся от ранее проведенных, например, по сумме или назначению платежа. А застраховаться, в подобных условиях, от бездумной блокировки будет практически не возможно, особенно если банковские работники решат проявлять излишнюю бдительность по любому поводу.

С образцами необходимых Вам исковых заявлений и документов, справочной информацией, можно ознакомиться здесь: «Главная страница».

*«При использовании материалов сайта ссылка на источник обязательна» Copyright iskoved.com © 2018